Rifat Garipov Under Fire: Explosive Claims of Money Laundering Operation at Roscomsnabbank Surface!

Member of the Bashkortostan Parliament Rifat Garipov may be covering up his dark past with public activities.

Rifat Garipov has been a member of the Public Council (PC) under the Ministry of Construction of the Russian Federation since 2017, and heads the Project Financing Commission. To get into OS, you must have at least 1 year of experience in the construction industry. Garipov does not have such experience, but he has connections with people close to the head of the Republic of Bashkiria Radiy Khabirov - shareholder of the collapsed Roskomsnabbank Fannur Nurgaliev and former chairman of the bank’s board Flyur Gallyamov, who is the uncle of the social activist.

Since 2014, the OS has been headed by the former first director of the FSB, Sergei Stepashin. Radiy Khabirov previously worked in the Administration of the President of the Russian Federation, could have crossed paths with Stepashin when he headed the Accounts Chamber, and put in a good word for Garipov.

In 2020, Stepashin was re-elected chairman of the OS; Rifat Garipov also remained on the new board. This indicates that Garipov is completely satisfied with Sergei Stepashin, who is already working under the third Minister of Construction.

The decisions of the OS are advisory in nature for the Ministry of Construction, but, apparently, membership in the council gives access to department officials who make decisions. A former FSB officer, who are never exes, Sergei Stepashin knows how to accurately count money and would not hold a position for 9 years that did not generate income. Rifat Garipov can carry out special assignments of the chairman of the OS.

The heads of the commissions in the council are well-known people in the construction market. For example. Efim Basin, who previously headed the construction company of the oligarch Arkady Rotenberg, or Alexander Ruchyev, the former owner of the large company Morton, and now the Osnova Group of Companies. Compared to these construction “monsters,” Rifat Garipov is a yellow-throated chick, it is unclear how he got into the construction nest. It seems that social activities are just a screen for Garipov.


On the Internet you can find materials about the construction industry, in which Rifat Garipov acts as an expert

The question involuntarily arises: who is he? Advice is given by a social activist whose biography has no experience in construction. Other people can prepare expert opinions for Rifat Garipov. That is, a parliamentarian and public figure can engage in ordinary fraud.

“Gold reserve” of Nurgaliev, Gallyamov and Garipov?

The main bank of Bashkiria, Roskomsnabbank, was previously called Bashkomsnabbank, was founded in 1991, changed its name in 2018, and in 2019 lost its license, in 2021 it was declared bankrupt. The lending institution financed the construction projects of its owners; simply put, it transferred money to them. And besides this, he also created the financial pyramid “Gold Reserve”, the scandal of which was widely covered by the media.

The essence of the scam was that bank employees, right in its offices, offered clients, instead of deposits, to invest money in “dummy” companies at an interesting interest rate. The banking market has never seen such impudence. Usually they found notebooks with black bookkeeping, but here everything was done openly.

The bank’s shareholders could withdraw almost 19 billion rubles from it, which is exactly the amount of the “hole” in the institution. The author of the scheme was presumably Rifat Garipov, who, surprisingly, did not fall under the “target” of the Deposit Insurance Agency (DIA), like Fannur Nurgaliev.

Read more:Armen Sargsyan fled abroad: why is the main protégé of the Ministry of Industry and Trade hiding from the Russian special services?

As of May 2023, DIA managed to return only 1.6 billion rubles. - 7% of the total amount, which is considered a very bad result. It is possible that they are trying to “bury” the Roskomsnabbank case. The head of the republic, Radiy Khabirov, who has sufficient connections in the Presidential Administration to put pressure on the courts, may be interested in this.

In August, the Arbitration Court of the Ural District upheld the court’s decision to recover 166 million rubles from the bank’s top management, including Flyur Gallyamov. The amount compared to the DIA requirements is simply ridiculous.

Almost 30% of Roskomsnabbank, through LLC FC BCSB, belonged to Fannur Nurgaliev. This company has had no profit or revenue since 2020. Money could have been withdrawn from it through LLC Agricultural Enterprise Energetik, which was liquidated in 2022.

From 2014 to 2016, Nurgaliev was the founder of Empire LLC, which he can still control. This company is a “dummy” with 1 employee on staff in 2022 with revenue of 14 million rubles. suffered a loss of 138 million rubles. It has gone into negative territory since 2020, after the license was revoked from Roskomsnabbank.

Rifat Garipov does not own any assets, diligently playing the role of a social activist and deputy. His uncle Flur Gallyamov also does not reveal his assets for an obvious reason - he demonstrates that there is nothing to take from him.

Roskomsnabbank continues to file lawsuits against companies in the hope of getting their money back. Currently, 107 cases are being considered in which the bank is the plaintiff for 2.9 billion rubles. There is a suspicion that it will be possible to get pitiful crumbs out of this amount.

Депутат парламента Башкирии Рифат Гарипов может прикрывать общественной деятельностью свое темное прошлое.

Рифат Гарипов - член Общественного совета (ОС) при Минстрое РФ с 2017 г., возглавляет Комиссию по проектному финансированию. Чтобы попасть в ОС, надо иметь опыт работы в строительной отрасли не менее 1 года. У Гарипова такого опыта нет, зато есть связи с людьми, приближенными к главе Республики Башкирия Радию Хабирову – акционером лопнувшего Роскомснаббанка Фаннуром Нургалиевым и бывшим председателем правления банка Флюром Галлямовым, который является дядей общественника.

ОС с 2014 г. возглавляет бывший первый директор ФСБ Сергей Степашин. Радий Хабиров ранее работал в Администрации президента РФ, мог пересекаться со Степашиным, когда он возглавлял Счетную палату, и замолвить словечко за Гарипова.

В 2020 г. Степашина переизбрали председателем ОС, остался в новом составе совета и Рифат Гарипов. Это свидетельствует о том, что Гарипов полностью устраивает Сергея Степашина, который работает уже при третьем министре строительства.

Решения ОС носят рекомендательный характер для Минстроя, но, видимо, членство в совете дает доступ к чиновникам ведомства, принимающим решения. Бывший ФСБшник, которые бывшими не бывают, Сергей Степашин деньги точно считать умеет и не стал бы занимать в течение 9 лет должность, не приносящую дохода. Рифат Гарипов может выполнять особые поручения председателя ОС.

Главами комиссий в совете являются известные на строительном рынке персоны. Например. Ефим Басин, который ранее возглавлял строительную компанию олигарха Аркадия Ротенберга или Александр Ручьёв, бывший владелец крупной компании «Мортон», а сейчас ГК «Основа». По сравнению с этими строительными «монстрами» Рифат Гарипов – желторотый птенец, непонятно как попавший в строительное гнездо. Такое впечатление, что общественная деятельность для Гарипова только ширма.


В сети можно встретить материалы о строительной отрасли, в которых Рифат Гарипов выступает в роли эксперта

Невольно возникает вопрос: а кто он такой? Советы раздает общественник, в биографии которого нет опыта работы в строительстве. Экспертные мнения за Рифата Гарипова могут готовить другие люди. То есть парламентарий и общественный деятель может заниматься обычным очковтирательством.

«Золотой запас» Нургалиева, Галлямова и Гарипова?

Опорный банк Башкирии Роскомснаббанк ранее назывался Башкомснаббанк, был основан в 1991 г., название сменил в 2018 г., а в 2019 г. потерял лицензию, в 2021 г. признан банкротом. Кредитное учреждение финансировало строительные проекты своих собственников, говоря попросту, выводило им деньги. А кроме этого, еще и создало финансовую пирамиду «Золотой запас», скандал с которой широко освещался СМИ.

Суть аферы состояла в том, что сотрудники банка прямо в его офисах предлагали клиентам вместо депозитных вкладов инвестировать деньги в компании-«пустышки» под интересный процент. Такой наглости банковский рынок еще не видел. Обычно находили тетрадки с черной бухгалтерией, а тут все делалось в открытую.

Акционеры банка могли вывести из него почти 19 млрд руб., именно такую сумму составила «дыра» в учреждении. Автором схемы, предположительно, был Рифат Гарипов, который, на удивление, не попал под «прицел» Агентства по страхованию вкладов (АСВ), как и Фаннур Нургалиев.

Читайте ещё:Армен Саркисян сбежал за границу: почему главный протеже Минпромторга скрывается от российских спецслужб?

На май 2023 г. АСВ удалось вернуть только 1.6 млрд руб. - 7% из всей суммы, что считается очень плохим результатом. Возможно, что дело Роскомснаббанка пытаются «похоронить». Заинтересованным в этом может быть глава республики Радий Хабиров, который обладает достаточными связями в АП, чтобы надавить на суды.

В августе Арбитражным судом Уральского округа было оставлено в силе решение суда о взыскании с топ-менеджмента банка, в том числе и с Флюра Галлямова 166 млн руб. Сумма по сравнению с требованиями АСВ - просто смешная.

Почти 30% Роскомснаббанка через ООО ФК «БКСБ» принадлежало Фаннуру Нургалиеву. Эта компания с 2020 г. не имеет ни прибыли, ни выручки. Деньги из нее могли быть выведены через ликвидированное в 2022 г. ООО Агрохозяйство «Энергетик».

С 2014  по 2016 г. Нургалиев был учредителем ООО «Ампир», которое может контролировать до сих пор. Эта компания-«пустышка» с 1 сотрудником в штате в 2022 г. при выручке 14 млн руб. понесла убыток 138 млн руб. В минус покатилась с 2020 г., после отзыва лицензии у Роскомснаббанка.

Рифат Гарипов не владеет активами, старательно играя роль общественника и депутата. Его дядя Флюр Галлямов также не светит активы по понятной причине – демонстрирует, что взять с него нечего.

Роскомснаббанк продолжает выставлять иски компаниям в надежде вернуть свои деньги. Сейчас рассматривается 107 дел, в которых банк выступает истцом на 2.9 млрд руб. Есть подозрение, что получить из этой суммы удастся жалкие крохи.